Unsere Leistungen
Jede Rentensituation ist einzigartig. Unsere Beratungsleistungen sind darauf ausgelegt, genau die Unterstützung zu bieten, die Sie brauchen.
Wie wir Sie unterstützen
Unsere Beratung beginnt immer mit einer gründlichen Analyse Ihrer aktuellen Situation. Wir schauen uns an, was Sie bereits haben, welche Ansprüche bestehen und wo Optimierungspotenzial liegt.
Dann entwickeln wir gemeinsam einen Plan, der realistisch, umsetzbar und auf Ihre persönlichen Ziele abgestimmt ist.
Rentenanalyse Kompakt
Der schnelle Überblick für alle, die wissen möchten, wo sie stehen. In zwei Stunden analysieren wir Ihre voraussichtliche gesetzliche Rente, identifizieren Lücken und zeigen erste Handlungsoptionen auf.
Was enthalten ist:
- Prüfung Ihrer Rentenansprüche aus der gesetzlichen Rentenversicherung
- Berechnung der Rentenlücke (Differenz zwischen Bedarf und voraussichtlicher Rente)
- Übersicht über bestehende Vorsorgeverträge
- Schriftliche Zusammenfassung mit ersten Handlungsempfehlungen
Geeignet für:
Berufstätige ab 40, die einen ersten Überblick wünschen. Menschen, die wissen möchten, ob sie auf dem richtigen Weg sind.
Altersvorsorge Gesamtplanung
Beliebteste LeistungDie umfassende Lösung für alle, die ihre Altersvorsorge auf ein solides Fundament stellen wollen. Wir betrachten alle Bausteine – gesetzliche Rente, betriebliche Altersvorsorge, private Vorsorge, Immobilien, Vermögenswerte – und entwickeln eine ganzheitliche Strategie.
Was enthalten ist:
- Vollständige Analyse aller Rentenansprüche und Vorsorgebausteine
- Prüfung von Betriebsrenten aus aktuellen und früheren Arbeitsverhältnissen
- Bewertung bestehender privater Vorsorgeprodukte
- Immobilienbewertung als Altersvorsorgeelement
- Steuerliche Optimierungsmöglichkeiten
- Individueller Finanzplan für die nächsten 5-10 Jahre
- Ausführlicher schriftlicher Bericht (30-40 Seiten)
- Ein Nachfolgetermin nach 6 Monaten inklusive
Geeignet für:
Menschen, die eine komplette Neuaufstellung wünschen. Paare, die gemeinsam planen möchten. Alle, die Sicherheit und einen klaren Plan für den Ruhestand suchen.
Betriebsrenten-Check
Viele Menschen wissen nicht, welche Ansprüche sie aus früheren Arbeitsverhältnissen haben oder wie sie ihre aktuelle Betriebsrente optimieren können. Wir prüfen alle Direktversicherungen, Pensionskassen und Versorgungswerke und zeigen Optimierungsmöglichkeiten.
Was enthalten ist:
- Vollständige Recherche aller Betriebsrentenansprüche
- Kontaktaufnahme mit früheren Arbeitgebern und Versorgungswerken
- Prüfung der Auszahlungsmodalitäten und Steuerfolgen
- Vergleich verschiedener Auszahlungsoptionen (Einmalzahlung vs. Rente)
- Empfehlungen zur Optimierung laufender Betriebsrenten
- Schriftlicher Bericht mit allen Ansprüchen und Handlungsempfehlungen
Geeignet für:
Menschen mit mehreren Arbeitgebern in der Vergangenheit. Alle, die ihre Betriebsrente optimieren möchten. Menschen kurz vor der Rente, die Auszahlungsoptionen prüfen wollen.
Frührenten-Beratung
Sie möchten mit 63 oder früher in Rente gehen? Das ist möglich – aber es hat finanzielle Konsequenzen. Wir berechnen exakt, was ein früherer Rentenbeginn für Sie bedeutet und entwickeln Strategien, um Abschläge zu minimieren oder auszugleichen.
Was enthalten ist:
- Berechnung verschiedener Rentenszenarien (Rentenbeginn mit 63, 64, 65, etc.)
- Exakte Ermittlung der Rentenabschläge
- Strategien zum Ausgleich von Abschlägen durch Sonderzahlungen
- Prüfung von Altersteilzeit-Modellen
- Steuerliche Auswirkungen des früheren Renteneintritts
- Detaillierter Finanzplan für die Übergangsphase
- Schriftlicher Bericht mit allen Berechnungen
Geeignet für:
Menschen ab 55, die einen früheren Ruhestand planen. Alle, die ihre Optionen kennen möchten. Berufstätige, die aus gesundheitlichen oder persönlichen Gründen früher aufhören müssen.
Jahres-Begleitberatung
Ihre Lebenssituation verändert sich. Gesetze ändern sich. Neue Vorsorgeprodkte entstehen. Mit unserer Jahres-Begleitberatung bleiben Sie immer auf dem aktuellen Stand und optimieren kontinuierlich Ihre Altersvorsorgsstrategie.
Was enthalten ist:
- Vier ausführliche Beratungstermine pro Jahr (je 90 Minuten)
- Kontinuierliche Überwachung Ihrer Vorsorgestrategie
- Jährliche Aktualisierung Ihrer Rentenprognose
- Anpassung der Strategie bei Lebensveränderungen (Jobwechsel, Gehaltserhöhung, etc.)
- Prüfung neuer Vorsorgeoptionen und gesetzlicher Änderungen
- Priorisierte E-Mail-Unterstützung bei Fragen
- Jährlicher ausführlicher Fortschrittsbericht
Geeignet für:
Menschen, die langfristige Begleitung wünschen. Alle, die sicherstellen möchten, dass ihre Strategie aktuell bleibt. Kunden, die bereits eine Gesamtplanung gemacht haben und nun am Ball bleiben wollen.
Nicht sicher, welche Leistung passt?
Kontaktieren Sie uns für eine kostenlose Ersteinschätzung. In einem kurzen Gespräch finden wir heraus, welche Beratung für Ihre Situation am sinnvollsten ist.
Jetzt Kontakt aufnehmenHäufige Fragen
Wie läuft eine Beratung ab?
Nach Ihrer Anfrage vereinbaren wir einen Termin – wahlweise in unserem Büro, bei Ihnen vor Ort oder per Videocall. Vor dem Termin senden wir Ihnen eine Liste mit Unterlagen, die Sie bitte bereithalten. Im Termin analysieren wir gemeinsam Ihre Situation und entwickeln einen Plan. Sie erhalten im Anschluss eine schriftliche Zusammenfassung.
Verkaufen Sie auch Finanzprodukte?
Nein. Wir sind unabhängige Berater und erhalten keine Provisionen von Versicherungen, Banken oder Fondsgesellschaften. Unsere einzige Einnahmequelle ist Ihre Beratungsgebühr. Das stellt sicher, dass wir ausschließlich in Ihrem Interesse handeln.
Kann ich die Beratung steuerlich absetzen?
In vielen Fällen ja. Rentenberatungskosten können als Werbungskosten oder Sonderausgaben geltend gemacht werden. Wir stellen Ihnen selbstverständlich eine ordnungsgemäße Rechnung aus. Sprechen Sie mit Ihrem Steuerberater über die genauen Möglichkeiten in Ihrer Situation.
Wie lange dauert es, bis ich einen Termin bekomme?
In der Regel können wir Ihnen innerhalb von 1-2 Wochen einen Termin anbieten. In dringenden Fällen (z.B. kurz vor Rentenbeginn) bemühen wir uns um schnellere Lösungen.